Как правильно инвестировать в акции деньги + выгодный способ покупки новичку

Как правильно инвестировать в акции деньги

Акция-это ценная бумага, которая дает право ее держателю на часть собственности компании или ее прибыли. Например, приобретая 1 % компании стоимостью 1млн рублей, ее держатель владеет частью компании стоимостью 10 тысяч рублей. При этом вовсе необязательно, чтобы 1 % акций стоил 10 тысяч рублей. Стоимость акций (котировки) может быть как выше, так и ниже этой суммы. Котировки акций зависят от множества факторов: экономических, социальных, политических и многих других. Успех инвестора во многом зависит от умения учесть эти факторы и правильно все рассчитать.

Кроме этого, держатель акций имеет право на часть прибыли. При годовой прибыли в 120 тысяч рублей за 1 % акций держатель получит 1 200 рублей. Доходность инвестирования в акции составит 12 % годовых, что выше официальной инфляции, ставок по банковскому вкладу и роста курса валют.

Акция Сбербанка в 1992 году
Акция Сбербанка в 1992 году

Как купить акции новичку

Бумажные акции «канули в лету» и все ценные бумаги имеют электронный оборот. Случаи подделки ценных бумаг остались в прошлом. Чтобы купить акции необходимо открыть специальный счет и внести на него определенную сумму. Счет для инвестирования в акции называется брокерским (статья к прочтению — какого брокера выбрать!).

Как можно понять из названия открывается только специальным уполномоченным лицом-брокером. Он имеет лицензию и аккредитацию. Именно поэтому брокеру открыт доступ на биржу, где продают и покупают акции, облигации и прочие ценные бумаги. Выгода компании-брокера заключается в удержании определенной комиссии с оборота или процента от суммы сделки. Размер комиссии обычно невелик и в большинстве компаний составляет 0,01-0,0357% от оборота или 177-350 рублей ежемесячно. Именно на эти факторы и стоит обращать внимание при выборе посредника, иначе комиссия может свести на нет доходность от покупки акций. Также брокер предоставляет круглосуточный доступ к личному кабинету. С помощью специальной программы (QUIK) держатель акций может осуществлять сделки с помощью смартфона или компьютера.

Брокер предоставляет доступ к торговой площадке, именуемой биржей. В России существуют 2 крупные биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Именно на них приобретаются акции как российских, так и зарубежных компаний. Они работают каждый день с 9.00 до 18.00, за исключением субботы и воскресенья.

Обычные будни биржи ценных бумаг
Обычные будни биржи ценных бумаг

В акции каких компаний стоит инвестировать

На каждом рынке (и рынок ценных бумаг не исключение) тон задают крупные игроки.

Следует ориентироваться на компании, которые «слишком большие, чтобы разорится».

Сюда относятся компании из крупной промышленности, добывающей отрасли и сферы высоких технологий. Портфель акций даже крупных инвесторов нередко больше, чем наполовину состоит из «голубых фишек». Так называют акции нефтегазодобывающих предприятий: Газпром, Роснефть, Лукойл и т.д. Кроме роста котировок (и как следствие дохода держателя акции), крупные компании платят дивиденды, т.е. процент от прибыли.

Ежегодный рост прибыли (а значит и суммы дивидендов) происходит по причине:

  1. увеличения объема продаж;
  2. продажа сырья за иностранную валюту;
  3. рост курса валют по отношению к рублю.

Бюджет получает больше налоговых отчислений (в рублях), а компании увеличивают объем прибыли (в валюте). Отсюда следует, что чем выше курс доллара-тем лучше. Самыми доступными являются акции «Газпрома», «Роснефти», «Башнефти». Акции «Лукойла» несколько дороже, но и доходность выше. Показатели «Сбербанк» также растут день ото дня, т.к. самый крупный банк страны выдают все больше кредитов и увеличивает количество отделений по всей стране.

Акции IT-компаний –это высокодоходные инвестиции с минимальным риском и с высокой надежностью. Флагманы индустрии- американские «Apple», «Microsoft», «Nvidia».Успехи первых двух компаний определяются ее продукцией-смартфонами и программным обеспечением. «Nvidia» увеличивает прибыль за счет растущей потребности в мощных видеокартах для добычи криптовалюты.

Производство мощных видеокарт дает толчок к развитию рынка криптовалют
Производство мощных видеокарт дает толчок к развитию рынка криптовалют

Высокий доход могут принести вложения в компании, занимающиеся созданием жидкокристаллических мониторов и литиевых аккумуляторов. Потребность в мониторах растет постоянно, как и в качественных и мощных источниках питания. Кроме этого, растет капитализация компаний онлайн-торговли («Amazon», «Ebay»).

Рейтинг лучших компаний для инвестиций замыкают предприятия потребительского сектора экономики. Их перечень необычайно широк и разнообразен: от «МВидео» до «Аэрофлота» и от «Магнита» до «Netflix». Например, компания «Мвидео» купила «Эльдорадо» и расширила рынок сбыта бытовой техники и электроники. Из-за роста курса валют и цен на железнодорожные перевозки авиабилеты покупаются чаще именно на внутренние авиалинии.

Оптимальные высокодоходные инвестиции без риска и высокой надежностью выглядят следующим образом:

  • 70 %-акции нефтегазодобывающих компаний («Газпром», «Лукойл», «Роснефть», «Башнефть», «Сургутнефтегаз»)
  • 20% акцииIT-компаний (Apple, Microsoft, Nvidia)
  • 10 % акции предприятий сферы товаров и услуг («Мвидео», «Аэрофлот», «Магнит», «Детский мир», «Мегафон»).

Высокодоходные инвестиции без риска и высокой надежностью

Если собрать в инвестиционный портфель несколько акций из различных сфер деятельности-то можно максимально снизить риски и получить хорошие показатели прибыли. Цены на продукты, товары и услуги растут ежегодно, т.к. в конечную стоимость товаров заложены и НДС (увеличен на 4 % с 2019 года), и стоимость транспортировки ( в т.ч. рост цен на топливо). Значит растет не только прибыль, но и размер выплачиваемых дивидендов.

Американские компании за последние годы показали максимальную историческую доходность. Стоит учесть, что некоторые компании росли непрерывно в течении целых 20 лет. Допустим, что в 1997 году мы приобрели 1 000 акций «Apple» ( 590 долларов по 6 руб.\доллар=3 540 рублей). В 2017 году стоимость пакета в 1 000 акций составляет 132 000 долларов. За 20 лет и курс валют немного изменился (примерно в 11 раз). Общая доходность составила 22 372 %  в долларах США.

Доход за 10 лет на каждые 100 долларов, вложенные в компанию
Доход за 10 лет на каждые 100 долларов, вложенные в компанию

Инвестирование денег в акции связано не только с высокой прибылью, но и с высокой степенью риска.

Практически никто не может гарантировать доходность, ее можно лишь прогнозировать. Чтобы максимально диверсифицировать риски необходимо инвестировать в акции:

  • разных стран;
  • компаний различных отраслей экономики;
  • исчисляемые в различных мировых валютах.

Именно этим требованиям соответствуют акции в ETF-фондах. Каждый такой фонд сбалансирован по составу и включает огромное количество акций различных компаний (до нескольких сотен). Поэтому начинающие трейдеры чаще всего обращают внимание именно на ETF. Почти все страны выпускают свои облигации для ETF-фондов: от Казахстана до Австралии. Валютой фонда может быть как национальная (юань, тенге, рубль и т.д.), так и мировая (доллар, евро, йена и т.д.). Доходность варьируется от 4 до 16 % годовых. Самыми распространенными долларовыми ETF-фондами являются:

  • FXIT (Apple-15,66%, MICROSOFT CORP-12,21%, FACEBOOK A— 5,72%, ALPHABET C-5,36%, ALPHABET A-5,13%, VISA A-3,92%, CISCO SYSTEMS-3,34%, INTEL CORP-3,18%, MASTERCARD A-3,01%, ORACLE CORP-2,29%)
  • FXRB (GAZPRU 6.51 03/07/22-5,68%, SBERRU 5 1/8 10/29/22-5,34%, GAZPRU 3.389 03/20/20-5,18%, VTB 6.95 10/17/22-4,54%, RURAIL 5.7 04/05/22-4,36%, GAZPRU 4.95 07/19/22-4,20%, SBERRU 6 1/8 02/07/22-4,17%, VIP 5.95 02/13/23-4,09%,VEBBNK 6.902 07/09/20-4,08%,ROSNRM 4.199 03/06/22-3,94%
  • FXUS (APPLE-4,12%, MICROSOFT CORP-3,21%, COM-3,05%, JPMORGAN CHASE & CO-1,55%, FACEBOOK A-1,51%, JOHNSON & JOHNSON-1,48%, ALPHABET C-1,41%, EXXON MOBIL CORP-1,39%, ALPHABET A-1,35%, BANK OF AMERICA CORP-1,15%.

Риск иностранных инвестиций не пугает наших сограждан, что помогает им получать постоянный пассивный доход в твердой валюте. Доходность инвестиционных фондов достигается тем, что падение стоимости одних акций компенсируется ростом других акций. Особенно сильно это проявляется при колебаниях курса иностранной валюты: выше курс валюты- больше доход.

Пассивные инвестиции без риска (ИИС)

Примерная доходность за 3 года владения ИИС
Примерная доходность за 3 года владения ИИС

При инвестировании денег в акции на длительный срок (от 3 лет) можно получать пассивный доход практически без риска. Как известно, период роста сменяется падением, которому, в свою очередь, приходит на смену еще более сильный рост.  Начинающие трейдеры часто открывают индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который позволяет увеличить доход на 13 % годовых. Средняя доходность ИИС составляет 20% ( 7% -акции и 13 %-налоговый вычет).

Минусы ИИС:

  • Нельзя снять деньги раньше, чем через 3 года
  • Максимальная сумма для начисления дополнительных 13 %-400 000 рублей
Варианты получения налогового вычета в 13 %
Варианты получения налогового вычета в 13 %

Допустим, мы приобрели акции на 100 000 рублей в 2019 году. Так сложилось, что доходность составила-7 % ( 107 000 рублей на счете). В 2020 году после возвращение налогового вычета в 13 % на ИИС находится уже 120 000 рублей. Доходность-20 %. В 2021 году-144 000, в 2022- 172 800. То есть за 3 года мы увеличили первоначальную сумму на 72,8 процента. Реальная доходность будет немного отличаться из-за комиссий брокера и роста стоимости акций.

В долгосрочной перспективе инвестиции в крупные компании и потребительский сектор экономики принесут максимальный доход.

Выводы и небольшое видео:

  1. Покупайте акции крупных компаний и следите за их успехами.
  2. Диверсифицируйте риски и инвестируйте в акции различной сферы экономики.
  3. Используйте потенциал ИИС и получайте дополнительные 13 % годовых.
  4. Учитывайте комиссию и стоимость услуг брокера.
  5. Долгий срок инвестиций в акции (от 3 лет) позволяет свести на нет риски и получить максимальную прибыль.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen: